2424
8 8000 800 283

Политика АО "АТФ Банк" в целях противодействия легализации денежных средств и финансированию терроризма

ЦЕЛЬ ПОД/ФТ

АО "АТФБанк" (далее - Банк) обеспечивает своим Клиентам оперативность, безопасность и прозрачность в проведении операций. Банк, как субъект финансового мониторинга, обязан убедиться в легальности операций для защиты прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).

Система ПОД/ФТ построена, в соответствии с Законом Республики Казахстан "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 28.08.2009 г. (далее – Закон о ПОД/ФТ) и разработана согласно рекомендациям международной межправительственной организации FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

Повседневные меры Банка по ПОД/ФТ, заключаются в идентификации и сборе информации о Клиенте: его представителе, бенефициарном собственнике, источнике происхождения денег, а также о проводимой Банком операции. Хранение полученных данных – не менее 5 (пяти) лет.

Данная деятельность является частью финансового мониторинга, как совокупности мер по сбору, обработке, анализу и использованию сведений и информации об операциях с деньгами и (или) иным имуществом, осуществляемых уполномоченным государственным органом и субъектом финансового мониторинга, в соответствии с Законом о ПОД/ФТ.

В связи с этим, Клиент должен предоставить всю необходимую информацию, позволяющую Банку проверить законность операции. В случае предоставления недостаточной информации, Клиент может столкнуться с задержкой осуществления операций по безналичному расчету, а также при выдаче наличных денег.


ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

Несоблюдение указанных требований влечет за собой существенные риски: от просрочки в осуществлении платежа, до закрытия банковского счета и привлечения к уголовной ответственности.

В целях функционирования в законном поле, Банк просит своих Клиентов соблюдать следующую культуру информационной и деловой безопасности с партнерами:

  • проверять на актуальность регистрационной информации партнера, включая фактический и юридический адрес, телефоны и электронные адреса;
  • владеть информацией о деятельности партнера;
  • проверять назначение платежа и исключать "посреднические" оплаты и операции с использованием товаров/работ/услуг, не относящихся к непосредственной деятельности Клиента; 
  • максимально подробно указывать назначение платежа; 
  • избегать необоснованно поспешных крупных денежных операций;
  • подтверждать необходимость снятия наличных денег не только первичными документами, но и структурой ведения бизнеса, обосновывающей такие выплаты;
  • своевременно и в полной мере оплачивать налоги;
  • своевременно вносить изменения в государственные базы, в случае расширения перечня видов хозяйственной деятельности;
  • не использовать личные банковские счета и платежные карточки для предпринимательской деятельности, в том числе, для оплаты по договорам на закуп товаров/сырья, оплаты работ/услуг и т.п. 
  • предоставлять документы, запрашиваемые Банком. При отсутствии какого-либо запрашиваемого документа, объяснить причины.
ВАЖНО

В случае необходимости проведения нестандартной операции, Клиенту необходимо заранее подготовить документы, удостоверяющие легальность и "естественность" планируемой операции, согласно своему бизнес-профилю, видам деятельности, учредительным документам/ лицензии, а также иметь в наличии иные документы, подтверждающие соответствие операции законодательству Республики Казахстан.